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  • 挑选基金不得不知的二三事!

  • 责任编辑:pearl 来源: 金佳金融 2017-07-05 09:19:38
  • 挑选基金
  •   从市场上几千只公募基金里挑出几只心仪的,比挑衣服难多了。这里,金佳君总结了几个小窍门,学会剔除,发掘潜力基金。

      一、看基金业绩,结合获奖情况和评级一起看

      很多人的选基习惯,是通过评级网站看业绩,把历史业绩作为参考依据之一,没啥大毛病。但把短期业绩作为衡量的依据,太片面。一般建议筛选出近一年、近三年、近五年及成立以来等各阶段的表现,短、中、长期业绩结合着看,最好能跨越熊牛。

      也可以结合基金产品获奖情况,金牛奖——基金业的奥斯卡,算是基金圈颇具含金量的一个奖项,一年期的参考意义不大,一些三年期、五年期的获奖基金,还是可以参考的。

      大实话,这些数据仅代表历史业绩,不代表未来收益。从这些数据里,我们主要看下基金经理的能力。

      随便选取的基金,看下数据。

    11.png

      如图,主要看基准指数、同类平均的对比数据。

      二,看基金经理,尤其主动管理型基金

      买指数基金看不看影响可能不大,但是如果你买的是主动管理型基金,那就一定要本着八卦的精神去扒基金经理和他背后的团队。

      1、投资能力。不可否认,市场的牛熊对基金业绩的影响很大。但不论牛熊,都可以判断出基金经理的投资能力。牛市,业绩上升的快当然不错,但更可贵是,能否及时止盈。熊市,尤其考验精选个股的能力,尤其是回撤幅度,更能体现一个基金经理的投资风格。

      2、管理的其他产品业绩。有的基金经理会管理多只产品,不要但看一只基金,顺道看看他管理的其它产品,横向比较一下会更客观。

      3、管理经验。很多人看病喜欢找年长的医生,就是因为看中他们的经验。基金经理的经验,除了年龄以外,还要看有没有经历过牛熊市,牛熊市过渡期间基金的业绩如何,遇到风险有没有乱了阵脚。不过这个不是很绝对,很多新人虽然没经历过牛熊,但洞察力和投资管理能力一样很强,基金经理有潜力,基金自然也有发展潜力。

      4、基金经理自己买了多少份额。如果一个基金经理能把自己的钱也放进基金,至少说明他对这只基金很有信心,也有风险共担的决心,一定程度上说明这只基金还是有发展潜力的。这个去哪里看年报。

      三,基金的季报、半年报、年报

      季报、半年报、年报,这是官方发布的报告,也是基金的第一手干货,证券组合、持仓轻重、持仓行业比重等,这些数据仅代表历史,不代表未来的持仓,但大致可以看出基金经理的投资风格。

      还有一个数据要看,“自基金合同生效以来基金累计净值增长率变动及其与同期业绩比较基准收益率变动的比较”,一般长这样

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      另外,要看下报告中对未来的展望,通过这部分,可以看到基金经理对市场、行业、题材的判断,会让投资者心中有数。

      以某基金2017年一季报为例,展望部分:

    33.png

      展望部分会揭示投资策略和标准,可以供投资者参考。

      最后,市场有风险,投资需谨慎。

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